Hvordan bruke DeFi (Decentralized Finance)-plattformer

1. Oversikt over DeFi

Desentralisert finans, ofte kjent som DeFi, er en innovativ tilnærming til finansielle systemer som utnytter Blockchain teknologi å omgå tradisjonelle finansielle mellommenn som banker, brokers, eller utveksling. I stedet for å stole på sentraliserte myndigheter, opererer DeFi i et desentralisert miljø, som lar brukere engasjere seg i økonomiske transaksjoner direkte, på en peer-to-peer måte, ved hjelp av smarte kontrakter. DeFi åpner muligheter for alle med internettforbindelse til å få tilgang til finansielle tjenester, fra handel og utlån til å låne og tjene renter, uten geografiske eller regulatoriske begrensninger.

1.1. Hva er DeFi?

DeFi er et bredt begrep som omfatter et bredt spekter av desentraliserte finansielle tjenester og produkter, som alle opererer på offentlige blokkjedeplattformer. I kjernen er DeFi et finansielt system som opererer uten mellomledd, som gjør det mulig for brukere å få tilgang til finansielle tjenester gjennom desentraliserte applikasjoner (dApps). Disse dAppene fungerer på blokkjedenettverk som Ethereum, der smarte kontrakter automatisk håndhever reglene og betingelsene for finansielle avtaler.

Nøkkelegenskapene til DeFi inkluderer:

• desentralisering: I motsetning til tradisjonell finans, hvor en sentral myndighet kontrollerer og overvåker transaksjoner, bruker DeFi desentraliserte blokkjedenettverk for å registrere og verifisere transaksjoner, og sikrer at ingen enkelt enhet har kontroll over systemet.
• Åpenhet: DeFi-transaksjoner er transparente og offentlig registrert på blokkjeden, slik at brukere kan verifisere og revidere operasjoner uavhengig.
• tilgjengelighet: DeFi-applikasjoner er åpne for alle med internettilgang, noe som gjør finansielle tjenester mer inkluderende.
• programmering: Smarte kontrakter i DeFi er fullt programmerbare, noe som gjør det mulig å lage komplekse finansielle instrumenter og avtaler.

1.2. Fordeler med å bruke DeFi-plattformer

Fremveksten av DeFi skyldes først og fremst de mange fordelene den tilbyr i forhold til tradisjonelle finansielle systemer. Mens DeFi-plattformer kan replikere de fleste tradisjonelle finansielle tjenester, tilbyr de tilleggsannonservantages som forbedrer brukerens autonomi og kontroll over finansielle eiendeler.

1. Eliminering av mellomledd: DeFi eliminerer behovet for tredjepartsinstitusjoner som banker, brokers, eller betalingsbehandlere, noe som fører til raskere transaksjoner, lavere avgifter og reduserte administrative hindringer.
2. Global tilgjengelighet: DeFi er åpent for alle med internettforbindelse, uavhengig av geografisk plassering. Dette er spesielt gunstig for de i regioner med begrenset eller upålitelig tilgang til tradisjonelle banktjenester.
3. Full kontroll over eiendeler: I DeFi har brukere full kontroll over sine eiendeler, lagret i ikke-depot-lommebøker, noe som betyr at de er de eneste som har tilgang til sine private nøkler.
4. Forbedret sikkerhet: DeFi utnytter blokkjedeteknologi, som gir et høyere sikkerhetsnivå enn sentraliserte finansielle systemer, ettersom hver transaksjon registreres på blokkjeden, noe som gjør det vanskelig for ondsinnede aktører å endre eller tukle med poster.
5. Åpenhet og tillit: Alle transaksjoner på DeFi-plattformer registreres på offentlige blokkjeder, noe som gir full åpenhet. Brukere kan verifisere hver transaksjon, noe som bygger et tillitsløst system der brukerne ikke trenger å stole på mellomledds velvilje.
6. Programmerbarhet og automatisering: Gjennom smarte kontrakter muliggjør DeFi automatisk utførelse av komplekse økonomiske avtaler og protokoller, noe som reduserer behovet for manuell intervensjon og øker effektiviteten.

2. Forstå det grunnleggende

For å fullt ut forstå potensialet til Decentralized Finance (DeFi), er det viktig å forstå de grunnleggende byggesteinene i økosystemet. Disse inkluderer DeFi-lommebøker, tokens og smarte kontrakter. Hvert av disse elementene spiller en avgjørende rolle i hvordan DeFi opererer og hvordan brukere samhandler med desentraliserte applikasjoner (dApps).

2.1. DeFi-lommebøker: typer og hvordan du velger

En DeFi-lommebok er inngangsporten til det desentraliserte økonomiske økosystemet. I motsetning til tradisjonelle lommebøker som vanligvis er depotbaserte (som betyr at de kontrolleres av en institusjon), er DeFi-lommebøker ikke-depotbaserte. Dette gir brukere full kontroll over sine eiendeler og private nøkler, slik at de kan delta i DeFi-området uten mellomledd.

Typer DeFi-lommebøker

Det er flere typer DeFi-lommebøker tilgjengelig, som hver tilbyr forskjellige nivåer av sikkerhet, bekvemmelighet og kontroll. De viktigste typene DeFi-lommebøker inkluderer:

• Varme lommebøker: Dette er programvarebaserte lommebøker som alltid er koblet til internett. De er vanligvis nettleserbaserte eller mobilapplikasjoner. Hot wallets er praktiske for hyppige transaksjoner, men er mer sårbare for hacks siden de alltid er online. Populære hot wallets inkluderer MetaMask, Trust Wallet og Coinbase Wallet.
• Kalde lommebøker: Kalde lommebøker er maskinvarelommebøker som forblir offline med mindre du kobler dem til en enhet, noe som gjør dem sikrere enn varme lommebøker. Fordi de er offline, er de svært motstandsdyktige mot hackingforsøk, noe som gjør dem ideelle for lagring av store mengder cryptocurrencies langsiktig. Eksempler inkluderer Ledger og Trezor.
• mobile lommebøker: Mobillommebøker er apper designet for smarttelefoner. De tilbyr brukervennlighet, noe som gjør dem perfekte for daglige transaksjoner. Imidlertid kan de mangle noen avanserte funksjoner som er tilgjengelige i andre typer lommebøker. Eksempler inkluderer Argent og Rainbow Wallet.
• Nettleserlommebøker: Disse lommebøkene fungerer som nettleserutvidelser, slik at brukere kan samhandle direkte med dApps. De er det mest populære alternativet for å samhandle med DeFi-applikasjoner. MetaMask er et velkjent eksempel på en nettleserlommebok.

Hvordan velge riktig DeFi-lommebok

Når du velger en DeFi-lommebok, er det flere faktorer å vurdere avhengig av dine behov:

1. Sikkerhet: Hvis sikkerhet er din største bekymring, er en kald lommebok (maskinvarelommebok) det beste alternativet. Men hvis du foretrekker enkel tilgang og hyppige transaksjoner, kan en hot wallet være nok, men med ekstra sikkerhetstiltak som tofaktorautentisering (2FA) eller biometrisk autentisering.
2. Brukervennlighet: For nybegynnere kan brukervennlige lommebøker som mobil- eller nettleserlommebøker forenkle prosessen med å samhandle med DeFi-plattformer.
3. Kompatibilitet med DeFi-protokoller: Ikke alle lommebøker er kompatible med alle DeFi-applikasjoner eller blokkjedenettverk. Sørg for at lommeboken du velger støtter dApps- eller DeFi-protokollene du vil samhandle med, for eksempel Ethereum-baserte dApps eller flerkjedestøtte for nettverk som Binance Smart Chain eller Polygon.
4. Kontroll over private nøkler: DeFi-lommebøker skal være ikke-forvarende, noe som betyr at du har full kontroll over dine private nøkler. Velg alltid lommebøker som lar deg administrere dine private nøkler uten å stole på tredjepartstjenester.
5. Alternativer for sikkerhetskopiering og gjenoppretting: Se etter lommebøker som gir en sikker sikkerhetskopierings- og gjenopprettingsprosess, for eksempel startfraser, i tilfelle lommeboken går tapt eller kompromittert.

2.2. DeFi-tokens: typer og funksjoner

DeFi-tokens er en kjernekomponent i desentralisert finans. Disse tokenene representerer ulike eiendeler og er avgjørende for å delta i DeFi-økosystemet. De brukes på en rekke måter, fra handel og utlån til styring og innsats.

Typer DeFi-tokens

1. Utility Tokens: Disse tokens gir tilgang til spesifikke tjenester innenfor en DeFi-protokoll. For eksempel er UNI det opprinnelige tokenet til Uniswap, og innehavere kan bruke det til å delta i styring eller til å betale for tjenester på plattformen.
2. Governance Tokens: Governance tokens gir innehavere rett til å stemme på beslutninger om fremtiden til en DeFi-protokoll. Eksempler inkluderer COMP (Compound) og AAVE (Aave), hvor token-innehavere kan foreslå og stemme på endringer, for eksempel protokolloppdateringer eller parameterendringer.
3. Stablecoins: Dette er kryptovalutaer som er knyttet til stabile eiendeler som amerikanske dollar eller andre fiat-valutaer. Stablecoins spiller en betydelig rolle i DeFi da de gir stabilitet i et marked kjent for volatilitet. Populære stablecoins inkluderer USDC (USD Mynt), DAI (en desentralisert stabil mynt) og USDT (Tether).
4. Sikkerhetstegn: Disse tokens representerer eierskap i en underliggende eiendel i den virkelige verden, som f.eks bestandene or eiendomsmegling, og må overholde regulatoriske krav. Selv om det ikke er like vanlig i DeFi, tilbyr sikkerhetstokens en bro mellom tradisjonell finans og desentralisert finans.
5. Likviditet Leverandør (LP) Tokens: Når brukere gir likviditet til desentraliserte børser (DEX) eller utlånsprotokoller, mottar de LP-tokens i retur. Disse tokenene representerer deres andel av likviditetspoolen og kan brukes til å kreve gebyrer eller belønninger.

Funksjoner til DeFi-tokens

DeFi-tokens tjener flere formål innenfor økosystemet:

• Byttemiddel: Akkurat som tradisjonelle valutaer, kan DeFi-tokens være traded, brukes til å betale avgifter, eller byttes mot varer og tjenester innenfor DeFi-økosystemet.
• Avkastningsoppdrett og staking: DeFi-tokens kan satses eller gis som likviditet i avkastningsoppdrett for å tjene belønninger, og generere passiv inntekt for brukerne.
• Governance: Governance-tokens lar brukere ha medbestemmelse i beslutningsprosessen til desentraliserte plattformer, desentraliserer effektivt kontrollen og gir brukerne en eierandel i protokollens fremtid.
• Tilgang til finansielle tjenester: Tokens som stablecoins gir en stabil eiendel som kan brukes til utlån, lån og andre finansielle tjenester uten eksponering for volatiliteten til andre kryptovalutaer.

2.3. Smarte kontrakter: Hvordan fungerer de i DeFi

Smarte kontrakter er ryggraden i DeFi, som gjør at desentraliserte applikasjoner kan fungere uten mellomledd. En smart kontrakt er en selvutførende kontrakt med vilkårene i avtalen direkte skrevet inn i koden. Disse kontraktene håndhever automatisk reglene og utfører handlinger når forhåndsdefinerte betingelser er oppfylt.

I DeFi er smarte kontrakter ansvarlige for:

1. Automatisering av transaksjoner: Enten det er handel med eiendeler, utlån av midler eller innkreving av renter, utfører smarte kontrakter automatisk transaksjoner basert på forhåndsinnstilte betingelser. For eksempel, i utlånsprotokoller som Compound, sikrer en smart kontrakt at en låntaker gir nok sikkerhet før et lån gis.
2. Tillitsløse interaksjoner: Smarte kontrakter eliminerer behovet for tillit mellom partene. Brukere trenger ikke å stole på en mellommann for å håndheve vilkårene i en avtale, ettersom selve kontrakten er programmert til å utføre de avtalte handlingene.
3. Åpenhet og uforanderlighet: Alle handlinger som utføres av en smart kontrakt registreres på blokkjeden, noe som gjør dem gjennomsiktige og uforanderlige. Når en kontrakt først er implementert, kan den ikke endres, noe som sikrer integriteten til kontraktens vilkår.

3. Viktige DeFi-produkter og -tjenester

DeFi-økosystemet tilbyr et bredt utvalg av finansielle tjenester og produkter som replikerer, forbedrer eller innoverer utover tradisjonell finans. Noen av de mest populære DeFi-produktene inkluderer desentraliserte børser (DEX), utlåns- og låneplattformer, avkastningsoppdrett og innsats. Hver av disse tjenestene gir unike muligheter for brukere trade, tjene og administrere sine digitale eiendeler uten å stole på sentraliserte institusjoner.

3.1. Desentraliserte utvekslinger (DEXs): Hvordan kjøpe og selge kryptovalutaer

Desentraliserte utvekslinger (DEX) er plattformer som lar brukere trade kryptovalutaer direkte med hverandre uten behov for en sentral myndighet eller mellommann. I stedet for å stole på tradisjonelle ordrebøker som sentraliserte børser (CEX), bruker DEX-er smarte kontrakter og automatiserte markedsskapingsmekanismer (AMM) for å matche kjøpere og selgere.

Hvordan DEX fungerer

DEX-er opererer utelukkende på blokkjeden, og smarte kontrakter håndteres trade utførelse, prising og likviditetsstyring. En av de vanligste typene DEX-er er en automatisert markedsmaker (AMM) DEX, som bruker algoritmer til å prise eiendeler basert på tilbud og etterspørsel. Uniswap, for eksempel, er en populær AMM DEX der brukere gir likviditet til handelspar og tjener gebyrer i retur.

• Likviditetsbassenger: I stedet for å matche individuelle kjøpere med selgere, er DEX-er avhengige av likviditetspooler, der brukere bidrar med aktivapar for å lette trades. Til gjengjeld for å gi likviditet, tjener disse brukerne, kjent som likviditetsleverandører (LP-er), en andel av handelsgebyrene som genereres av plattformen.
• Handelspar: Til trade på en DEX må brukere bytte ut ett token mot et annet, vanligvis gjennom forhåndsdefinerte handelspar. For eksempel, på Uniswap, kan et vanlig handelspar være ETH/DAI, hvor brukere kan bytte Ether (ETH) mot DAI stablecoins.

Advantages av bruk av DEX-er

1. desentralisering: Siden DEX-er er ikke-forvarende og ikke er avhengige av en sentral myndighet, tilbyr de større autonomi og sikkerhet til brukerne. Ingen enkelt enhet kontrollerer plattformen, og brukerne har full kontroll over pengene sine.
2. anonymitet: DEX-er krever vanligvis ikke at brukere oppgir personlig informasjon eller går gjennom kjenn-din-kunde-prosedyrer (KYC), og tilbyr mer personvern enn sentraliserte utvekslinger.
3. Global tilgjengelighet: DEX-er er tilgjengelige for alle med en DeFi-lommebok og internettforbindelse, og tilbyr finansielle tjenester til regioner der tilgang til tradisjonelle sentraler kan være begrenset.
4. Lavere avgifter: Ved å fjerne mellomledd har DEX-er ofte lavere transaksjonsgebyrer sammenlignet med sentraliserte børser, selv om gassavgifter på blokkjedenettverk som Ethereum fortsatt kan svinge.

Utfordringer ved bruk av DEX-er

Til tross for deres annonsevantages, DEXs står overfor noen utfordringer. Likviditeten kan noen ganger være begrenset, spesielt for mindre populære tokens, noe som kan resultere i glidning (forskjellen mellom forventet pris på en trade og den faktiske prisen). I tillegg er brukere fullt ansvarlige for å administrere sine private nøkler og lommebøker, noe som gjør sikkerhet og kunnskap om systemet avgjørende.

3.2. Utlåns- og låneplattformer: Forstå renter og sikkerheter

Utlåns- og låneplattformer er en annen grunnleggende komponent i DeFi. Disse plattformene lar brukere låne ut kryptovalutaene sine til andre eller låne kryptovalutaer ved å stille sikkerhet, alt tilrettelagt av smarte kontrakter.

Hvordan DeFi Lending fungerer

DeFi-utlånsplattformer, som Aave og Compound, lar brukere låne ut sine digitale eiendeler i bytte mot renter. Når brukere låner ut eiendeler, bidrar de til en pool av likviditet, som låntakere kan ta lån fra. Renter bestemmes algoritmisk, basert på tilbud og etterspørsel for hver eiendel.

• Lån med sikkerhet: De fleste DeFi-lån er overbelagte, noe som betyr at låntakere må sette inn mer verdi i sikkerhet enn de låner. For eksempel, hvis en låntaker ønsker å ta opp et lån på $100 verdt av en cryptocurrency, kan det hende de må stille sikkerhet verdt $150 eller mer for å sikre lånet.
• Stabil rente vs variabel rente: Noen DeFi-plattformer tilbyr muligheten til å velge mellom stabile renter, som er fast over låneperioden, og variable renter, som svinger basert på markedsforhold.

Risikoer og fordeler ved DeFi Lending

1. Tjener renter: Långivere kan tjene konkurransedyktige renter ved å sette inn eiendelene sine i utlånsprotokoller, med avkastning ofte høyere enn den som tilbys av tradisjonelle banker.
2. Øyeblikkelige lån: Låntakere kan få tilgang til lån nesten umiddelbart uten de lange godkjenningsprosessene som er vanlig i tradisjonell finans. Alle lånevilkår er kodet inn i smarte kontrakter, som utføres automatisk når vilkårene er oppfylt.
3. Likvidasjonsrisiko: Dersom verdien av en låntakers sikkerhet faller under en viss terskel (på grunn av prissvingninger), kan sikkerheten automatisk likvideres for å dekke lånet. Dette gjør det avgjørende for låntakere å overvåke panteverdien nøye.
4. Fare for mislighold: Siden lån er sikret med sikkerhet, er risikoen for mislighold minimert. Imidlertid risikerer smart kontrakt og volatilitet på markedet kan fortsatt by på utfordringer.

3.3. Yield Farming: Hvordan tjene belønninger ved å tilveiebringe likviditet

Yield farming er en DeFi strategi hvor brukere gir likviditet til desentraliserte plattformer i bytte mot belønninger, typisk i form av ekstra tokens. Yield farming har blitt en populær måte for DeFi-deltakere å tjene passiv inntekt på, men det følger også med risiko.

Hvordan Yield Farming fungerer

I yield farming setter brukere inn kryptovalutaene sine i likviditetspooler på DeFi-plattformer som Uniswap, SushiSwap eller Curve Finance. Disse bassengene letter handel på plattformen og genererer avgifter. Til gjengjeld tjener likviditetsleverandører (LP-er) en del av handelsgebyrene og kan også motta belønninger i form av styrings- eller nyttesymboler, som UNI eller SUSHI.

• APY (årlig prosentandel): Belønningene for avkastningsoppdrett beregnes ofte som en APY, som tar hensyn til både renter og renters rente. Noe avlingsoppdrett strategier tilbyr ekstremt høye APYer, selv om de kan svinge basert på markedsforhold og etterspørsel etter poolens eiendeler.
• Likviditetsleverandør (LP) tokens: Når brukere bidrar med likviditet, mottar de LP-tokens, som representerer deres andel av poolen. Disse LP-tokenene kan ofte satses i andre DeFi-protokoller for å tjene ekstra belønninger, en praksis kjent som "likviditetsutvinning."

Risikoer og hensyn

1. Impermanent tap: Dette skjer når verdien av eiendelene i en likviditetspool avviker fra prisen utenfor bassenget. Mens LP fortsatt tjener avgifter, kan verdien av deres tokens reduseres sammenlignet med å bare holde dem.
2. Smart kontraktsrisiko: Som med alle DeFi-protokoller, er avkastningsoppdrett avhengig av smarte kontrakter. Hvis kontrakten er mangelfull eller hacket, kan likviditetsleverandører miste pengene sine.
3. Høy volatilitet: Noen muligheter for oppdrett gir ekstremt høy avkastning, men er knyttet til flyktige tokens. Høye belønninger kommer ofte med like høy risiko.

3.4. Innsats: Hvordan tjene belønninger ved å holde kryptovalutaer

Staking er prosessen med å delta i konsensusmekanismen til en proof-of-stake (PoS) blokkjede ved å låse opp tokens i nettverket. Ved å satse tokens hjelper brukerne med å sikre nettverket, validere transaksjoner og motta belønninger til gjengjeld.

Hvordan Staking fungerer

I proof-of-stake-blokkkjeder, som Ethereum 2.0, kan brukere satse sine tokens for å bli validatorer eller delegere sine tokens til validatorer. Validatorer er ansvarlige for å bekrefte transaksjoner og legge til nye blokker i blokkjeden. Jo flere tokens en bruker satser, jo større er sjansene for å bli valgt til å validere neste blokk.

• Belønninger: Stakere belønnes med nypregede tokens og transaksjonsgebyrer. Belønningene deles ut i forhold til mengden poletter som er satset.
• Låseperioder: Noen innsatsprotokoller krever at brukere låser opp sine tokens i en spesifisert periode, hvor tokenene ikke kan trekkes tilbake eller traded.

Fordeler og risikoer ved innsats

1. Passiv inntekt: Innsats gir en stabil inntektskilde for langsiktige eiere av kryptovalutaer, ettersom de kan tjene belønninger ganske enkelt ved å holde og satse sine eiendeler.
2. Støtter nettverkssikkerhet: Ved å sette ut tokens hjelper brukerne med å sikre blokkjeden, noe som gjør den mer motstandsdyktig mot angrep.
3. Likviditetsrisiko: Låsing av tokens i en lengre periode kan utsette brukere for likviditetsrisiko, spesielt hvis verdien av innsatsen synker i løpet av låseperioden.
4. Validatorrisiko: Delegering av tokens til en validator medfører en viss risiko, ettersom en validator som ikke oppfører seg kan føre til straffer, noe som reduserer stakerens belønninger.

4. Velge riktig DeFi-plattform

Med eksplosjonen av applikasjoner og tjenester for desentralisert finans (DeFi), kan det være skremmende å velge riktig DeFi-plattform, spesielt for nybegynnere. Hver plattform tilbyr forskjellige funksjoner, fordeler og risikoer. Å forstå nøkkelfaktorene å vurdere og kjenne til noen av de mest populære plattformene vil hjelpe brukere med å ta informerte beslutninger som stemmer overens med deres behov og mål.

4.1. Faktorer å vurdere: Sikkerhet, gebyrer, brukergrensesnitt og støttede tokens

Når du velger en DeFi-plattform, må flere viktige faktorer vurderes for å sikre at du bruker en plattform som er trygg, brukervennlig og kostnadseffektiv.

Sikkerhet

Sikkerhet er uten tvil den mest kritiske faktoren når du velger en DeFi-plattform. Siden DeFi opererer på en desentralisert måte, er brukerne ansvarlige for å sikre sine eiendeler. I motsetning til tradisjonelle finansielle systemer, er det ingen sentral myndighet eller forsikring i tilfelle tap.

1. Revisjon og kode anmeldelser: Anerkjente DeFi-plattformer gjennomgår ofte uavhengige sikkerhetsrevisjoner for å sikre at deres smarte kontrakter er fri for sårbarheter. Før du bruker en plattform, sjekk om den har blitt revidert av respekterte firmaer som CertiK eller ConsenSys Diligence.
2. Smart kontraktsrisiko: Siden alle DeFi-plattformer opererer på smarte kontrakter, kan feil eller utnyttelser i disse kontraktene føre til betydelige tap. Plattformer som har blitt grundig kontrollert av samfunnet eller har en lang historie med sikkerhet, er generelt tryggere.
3. Omdømme og åpenhet: Plattformer med et sterkt rykte i DeFi-fellesskapet, gode resultater for transparent kommunikasjon og tydelig dokumentasjon er vanligvis mer pålitelige.

avgifter

Transaksjonsgebyrer, eller "gassgebyrer", er en viktig faktor, spesielt for brukere som handler ofte. På Ethereum-nettverket, for eksempel, kan gassavgiftene svinge kraftig, ofte øke i perioder med høy etterspørsel. Noen DeFi-plattformer krever ekstra avgifter for tjenester som lån, utlån eller handel.

1. Bensinavgifter: Se etter plattformer på nettverk med lavere gassavgifter, for eksempel Binance Smart Chain (BSC), Polygon eller Avalanche, hvis du er bekymret for transaksjonskostnader. Layer 2-løsninger på Ethereum, som Arbitrum og Optimism, tilbyr også reduserte avgifter.
2. Plattformavgifter: Mange DeFi-plattformer krever små gebyrer for å bruke tjenestene deres, for eksempel transaksjonsgebyrer på desentraliserte børser eller tjenestegebyrer på utlånsplattformer. Disse avgiftene kan variere mye mellom plattformer, så det er viktig å sammenligne før du velger.

Brukergrensesnitt (UI) og brukeropplevelse (UX)

Brukergrensesnittet og opplevelsen kan ha stor innvirkning på hvor enkelt du kan navigere på plattformen. For nye brukere er plattformer med intuitive grensesnitt og enkle arbeidsflyter mer egnet.

1. Brukervennlighet: En plattform med et godt designet brukergrensesnitt, enkel navigering og nyttige guider eller opplæringsprogrammer er ofte å foretrekke, spesielt for brukere som er nye til DeFi. Noen plattformer, som Aave eller Uniswap, har en enkel, brukervennlig design, som gjør dem tilgjengelige selv for nybegynnere.
2. Kundestøtte og ressurser: Mens DeFi-plattformer er desentraliserte og ofte mangler formell kundestøtte, kan plattformer med omfattende dokumentasjon, vanlige spørsmål og aktive fellesskapsfora hjelpe brukere med å feilsøke problemer.

Støttede tokens og protokoller

Ulike DeFi-plattformer støtter forskjellige tokens og blokkjedenettverk. Sørg for at plattformen du velger er kompatibel med tokens du har tenkt å bruke eller investere i.

1. Støtte med flere kjeder: Noen plattformer, som SushiSwap og Aave, støtter flere blokkkjeder, slik at brukere kan samhandle med ulike økosystemer, som Ethereum, Binance Smart Chain og Polygon. Dette kan gi brukerne mer fleksibilitet i deres investering strategier.
2. Token variasjon: Hvis du planlegger det trade eller invester i spesifikke tokens, sjekk om plattformen støtter disse tokenene. Populære DeFi-plattformer har en tendens til å tilby et bredt spekter av tokens, men mindre eller mer spesialiserte tokens er kanskje bare tilgjengelige på visse plattformer.

4.2. Populære DeFi-plattformer: En kort oversikt

Flere DeFi-plattformer har etablert seg som ledere i økosystemet, som hver tilbyr unike produkter og tjenester. Her er en oversikt over noen av de mest populære DeFi-plattformene, kjent for sin sikkerhet, brukerbase og et bredt spekter av funksjoner.

Unwap

Unwap er en av de mest kjente desentraliserte børsene (DEX), bygget på Ethereum-blokkjeden. Den bruker et automatisert markedsmaker (AMM) system som lar brukere trade kryptovalutaer direkte fra lommeboken, uten behov for mellomledd. Uniswap har blitt tatt i bruk mye på grunn av dens brukervennlighet, brede token-støtte og store likviditetspooler.

Viktige funksjoner:

• AMM-basert handel, hvor brukere sørger for likviditet.
• Støtter et bredt utvalg av ERC-20-tokens.
• Styring via UNI-token.

agjs

agjs er en desentralisert utlåns- og låneplattform som lar brukere tjene renter på sine krypto eiendeler eller låne mot dem. Aave støtter et bredt spekter av kryptovalutaer og tilbyr innovative funksjoner som flashlån (instant, uncollateralized lån) og muligheten til å bytte mellom fast og variabel rente.

Viktige funksjoner:

• Overpanterte utlån og innlån.
• Flash lån for arbitrage og DeFi-strategier.
• Styring via AAVE-token.

Compound

Compound er en annen populær utlåns- og låneplattform, lik Aave, men med et mer enkelt grensesnitt. Brukere kan levere eiendeler for å tjene renter eller låne mot sikkerhet. Rentene på Compound bestemmes algoritmisk basert på tilbud og etterspørsel.

Viktige funksjoner:

• Algoritmisk fastsatte renter.
• Støtter en rekke kryptovalutaer, inkludert stablecoins.
• Styring via COMP token.

Sushi Bytt

Sushi Bytt begynte som en gaffel av Uniswap, men har siden utviklet seg til en mangefasettert DeFi-plattform. I tillegg til å være en desentralisert børs (DEX), tilbyr SushiSwap avkastningsoppdrett, staking og utlånstjenester. Den støtter flere blokkjedenettverk, noe som gjør den tilgjengelig for brukere utenfor Ethereum.

Viktige funksjoner:

• AMM-basert desentralisert utveksling.
• Flerkjedestøtte (Ethereum, Binance Smart Chain, Polygon, etc.).
• Avkastningsoppdrett og stakealternativer.

Curve Finance

Curve Finance er en desentralisert børs spesielt designet for handel med stablecoin. Miljøet med lav glidning gjør den til en utmerket plattform for de som ønsker å bytte stablecoins eller trade eiendeler med minimale prissvingninger.

Viktige funksjoner:

• Optimalisert for handel med stablecoin.
• Lave avgifter og glidning.
• Styring via CRV-token.

Lenge finans

Lenge finans er en avlingsaggregator som automatiserer prosessen med avkastningsoppdrett. Brukere setter inn eiendelene sine i Yearn-hvelv, og plattformen investerer dem automatisk i de høyeste avkastningsstrategiene på tvers av DeFi-plattformer. Yearn har blitt populært på grunn av dets evne til å forenkle avkastningsoppdrett for brukere som kanskje ikke har tid eller kompetanse til å forvalte investeringene sine aktivt.

Viktige funksjoner:

• Automatiserte avkastningsoppdrettsstrategier.
• Støtter flere DeFi-protokoller.
• Styring via YFI-token.

5. Komme i gang med DeFi

Nå som vi har dekket de grunnleggende konseptene og ledende plattformene innen desentralisert finans (DeFi), er det på tide å diskutere hvordan du kommer i gang. Å gå inn i DeFi-området krever noen få grunnleggende trinn, inkludert å sette opp en DeFi-lommebok, anskaffe din første kryptovaluta og bruke desentraliserte utvekslinger (DEX-er) for å trade eller investere. Denne delen vil veilede deg gjennom hver av disse prosessene.

5.1. Opprette en DeFi-lommebok

Det første trinnet for å få tilgang til DeFi-økosystemet er å lage en DeFi-lommebok uten forvaring. Denne typen lommebok gir deg full kontroll over dine private nøkler, noe som betyr at du – og bare du – har tilgang til midlene dine.

Trinn for å lage en DeFi-lommebok

1. Velg en lommebokleverandør: Det finnes flere DeFi-lommebokleverandører, som hver tilbyr forskjellige funksjoner. For nybegynnere anbefales brukervennlige lommebøker som MetaMask, Trust Wallet eller Argent. MetaMask, for eksempel, er en nettleserbasert lommebok som også tilbyr en mobilversjon, mens Trust Wallet er kun for mobil.
2. Last ned og installer lommeboken: Hvis du bruker en nettleserlommebok som MetaMask, besøk den offisielle nettsiden og installer nettleserutvidelsen. For mobillommebøker som Trust Wallet eller Argent, last ned appen fra enhetens appbutikk (Google Play eller Apple App Store).
3. Lag en ny lommebok: Når lommebokappen eller utvidelsen er installert, blir du bedt om å opprette en ny lommebok. Følg instruksjonene for å generere en ny lommebok, og du vil motta en startfrase eller gjenopprettingsfrase – en serie på 12 til 24 tilfeldige ord. Denne setningen er avgjørende for å gjenopprette lommeboken din hvis du noen gang mister tilgangen til enheten din.
4. Sikkerhetskopier frøsetningen din: Lagre frøsetningen din sikkert på et offline sted. Del aldri denne setningen med noen, siden den gir full tilgang til pengene dine. Unngå å lagre den digitalt på enheten din for å redusere risikoen for hacking.
5. Sett opp et passord eller biometrisk pålogging: De fleste lommebokleverandører lar deg angi et passord eller aktivere biometrisk autentisering for ekstra sikkerhet.

Når lommeboken er konfigurert, har du en offentlig adresse som du kan bruke til å sende, motta eller samhandle med eiendeler på DeFi-plattformer.

5.2. Kjøp din første kryptovaluta

For å samhandle med DeFi-protokoller, trenger du kryptovaluta, typisk Ether (ETH) hvis du bruker Ethereum-baserte plattformer. Det er to primære måter å skaffe kryptovaluta på: kjøpe den fra en sentralisert børs eller bruke en peer-to-peer (P2P)-tjeneste.

Kjøpe kryptovaluta fra en sentralisert børs

1. Velg en sentralisert utveksling (CEX): Populære sentraliserte børser som Coinbase, Binance eller Kraken lar brukere kjøpe kryptovalutaer ved å bruke fiat-valutaer (f.eks. USD, EUR, GBP). Disse børsene tilbyr et brukervennlig grensesnitt og støtte for ulike betalingsmetoder, inkludert bankoverføringer, kredittkort og PayPal.
2. Opprett en konto: Registrer deg for en konto på børsen og fullfør KYC-verifiseringsprosessen (Know Your Customer). Dette kan innebære å sende inn personlig informasjon som ID og bevis på bosted.
3. Sett inn midler: Når kontoen din er konfigurert og bekreftet, setter du inn fiat-valuta på børsen via din foretrukne betalingsmetode.
4. Kjøp kryptovaluta: Naviger til "Kjøp"-delen av børsen og velg kryptovalutaen du ønsker å kjøpe (f.eks. ETH). Skriv inn beløpet du vil kjøpe, se gjennom transaksjonsdetaljene og fullfør kjøpet.
5. Trekk ut kryptovaluta til DeFi-lommeboken din: Etter at du har kjøpt kryptovalutaen din, trekker du den tilbake til din ikke-forvarende DeFi-lommebok ved å skrive inn lommebokens offentlige adresse. Dette trinnet er viktig fordi du trenger full kontroll over eiendelene dine for å samhandle med DeFi-protokoller, og midler som holdes på sentraliserte børser er ikke desentralisert.

Kjøpe kryptovaluta ved å bruke en peer-to-peer (P2P) tjeneste

Alternativt kan du bruke en peer-to-peer-tjeneste (P2P) for å kjøpe kryptovaluta direkte fra en annen person. Plattformer som LocalCryptos eller Binance P2P lar brukere kjøpe og selge kryptovalutaer uten mellomledd.

1. Opprett en konto på en P2P-plattform: Registrer deg for en P2P-plattform som støtter din region og kryptovalutaen du ønsker å kjøpe.
2. Velg en selger: Bla gjennom listen over tilgjengelige selgere og velg en basert på deres betalingsmåter, omdømme og priser.
3. Fullfør transaksjonen: Start transaksjonen, og plattformen vil deponere kryptovalutaen til betalingen er utført. Når du har foretatt betalingen til selgeren, slipper plattformen kryptovalutaen inn i lommeboken din

5.3. Bruke en DEX for å handle kryptovalutaer

Når du har kryptovaluta i DeFi-lommeboken din, kan du begynne å handle på en desentralisert børs (DEX). DEX-er lar deg bytte en kryptovaluta mot en annen uten å stole på en sentralisert utveksling. De mest populære DEX-ene inkluderer Uniswap, SushiSwap og PancakeSwap.

Hvordan bruke en DEX

1. Koble lommeboken til DEX: Besøk DEXs offisielle nettsted (f.eks. Uniswap.org) og klikk på "Koble til lommebok." Velg din lommebokleverandør (f.eks. MetaMask, Trust Wallet) og godkjenn tilkoblingen. Dette trinnet lar DEX samhandle med lommeboken din uten å gi den forvaring av eiendelene dine.
2. Velg handelsparet: Etter å ha koblet til lommeboken, velg de tokenene du vil bruke trade. For eksempel hvis du vil trade ETH for DAI, velg ETH som token du bytter og DAI som token du vil motta.
3. Se gjennom transaksjonsdetaljene: Gjennomgå valutakursen, potensiell glidning (forskjellen mellom forventet pris og utførelsespris) og gebyrer. Hvis detaljene er akseptable, fortsett for å bekrefte transaksjonen.
4. Godkjenne transaksjonen: Når du bekrefter trade, vil lommeboken din be deg om å godkjenne transaksjonen. Du må også betale en gassavgift for å fullføre trade, som er en avgift som betales til gruvearbeidere for å behandle transaksjonen din på blokkjeden.
5. Fullfør byttet: Etter å ha godkjent transaksjonen, vil DEX utføre byttet, og de nye tokenene vil vises i lommeboken din når transaksjonen er bekreftet på blokkjeden.

Fordeler med å bruke DEX-er

• desentralisering: DEX-er opererer uten mellomledd, og gir brukerne full kontroll over sine midler og eiendeler.
• anonymitet: DEX-er krever ikke KYC, noe som gjør dem mer private enn sentraliserte utvekslinger.
• Tilgang til et bredt spekter av tokens: DEX-er viser ofte et større utvalg av tokens, inkludert mindre eller nye prosjekter, som kanskje ikke er tilgjengelige på sentraliserte børser.

Risikoer ved bruk av DEX-er

• Utglidning og lav likviditet: På mindre eller mindre populære handelspar kan glidning forekomme, der utførelsesprisen er forskjellig fra prisen som ble notert på tidspunktet for trade.
• Bensinavgifter: Avhengig av blokkjeden kan gassavgiftene for transaksjoner være høye, spesielt på Ethereum i perioder med overbelastning av nettverket.

6. Avanserte DeFi-konsepter

Etter hvert som du blir mer kjent med desentralisert finans (DeFi), vil du møte mer sofistikerte mekanismer og konsepter designet for å forbedre DeFi-økosystemets funksjonalitet. Disse avanserte konseptene inkluderer DeFi-derivater, styring og forsikring – hver tilbyr nye muligheter og fordeler for erfarne brukere.

6.1. DeFi-derivater: Opsjoner, Futures og Swaps

DeFi-derivater er finansielle instrumenter hvis verdi er avledet fra en underliggende eiendel, for eksempel en kryptovaluta eller token. Disse derivatene tillater traders å spekulere på den fremtidige verdien av eiendeler, hekk mot risiko, eller engasjere seg i mer komplekse finansielle strategier. I DeFi opererer derivater uten sentraliserte institusjoner, og bruker smarte kontrakter for å automatisere avtaler mellom parter.

Typer DeFi-derivater

1. alternativer
   • Definisjon: En opsjon er en kontrakt som gir innehaveren rett, men ikke plikt, til å kjøpe (kjøpsopsjon) eller selge (salgsopsjon) en eiendel til en spesifisert pris innen en viss tidsramme.
   • Hvordan de fungerer i DeFi: DeFi-plattformer som Opyn og Hegic lar brukere kjøpe og selge opsjoner på kryptovalutaer. Ved å bruke smarte kontrakter gjør disse plattformene det mulig for brukere å opprette og trade alternativer på en desentralisert, tillitsløs måte, uten å kreve mellomledd.
   • Bruk saken: Alternativer kan brukes til sikre seg mot prisvolatilitet eller å spekulere i prisbevegelser. For eksempel, a trader kan kjøpe en kjøpsopsjon på ETH hvis de tror prisen vil øke over tid.
2. Futures
   • Definisjon: En futureskontrakt er en avtale om å kjøpe eller selge en eiendel til en forhåndsbestemt pris på et spesifisert tidspunkt i fremtiden.
   • Hvordan de fungerer i DeFi: Plattformer som dYdX og Perpetual Protocol tilbyr desentralisert futures-handel. Brukere kan ta lange eller korte posisjoner på kryptovalutaer ved hjelp av smarte kontrakter, uten å trenge en sentralisert utveksling.
   • Bruk saken: Futures lar brukere sikre eller spekulere i prisbevegelsene til eiendeler. For eksempel, a trader å forvente en nedgang i prisen på ETH kan ta en shortposisjon i en ETH-futureskontrakt.
3. swaps
   • Definisjon: En bytteavtale er en kontrakt der to parter er enige om å bytte ut ett sett med finansielle forpliktelser med et annet, typisk involverer utveksling av kontantstrømmer eller eiendeler.
   • Hvordan de fungerer i DeFi: I DeFi brukes swapper ofte for rentebytteavtaler eller tokenswapper. Plattformer som Synthetix og UMA tilbyr desentraliserte bytteavtaler som lar brukere bytte ut en syntetisk eiendel med en annen, eller bytte variabel rente mot faste.
   • Bruk saken: Swapper brukes for å håndtere risiko eller få tilgang til ulike aktivaeksponeringer uten å eie den underliggende aktivaen direkte.

Fordeler og risikoer ved DeFi-derivater

1. Fordeler:
   • Tilgang til avanserte finansielle strategier: Derivater gir traders med verktøy for å sikre seg mot markedsrisiko eller spekulere i prisbevegelser.
   • desentralisering: I motsetning til tradisjonelle derivater opererer DeFi-derivater uten mellomledd, noe som sikrer åpenhet og reduserer motpartsrisiko.
2. Risiko:
   • kompleksitet: Derivater er iboende komplekse, og brukere må fullt ut forstå kontraktene før de deltar.
   • Utnytt risiko: Mange derivatprodukter, som futures, involverer innflytelse, noe som kan forsterke både gevinster og tap.
   • Smart kontraktsrisiko: Som med alle DeFi-produkter, er smarte kontrakter som ligger til grunn for derivater sårbare for kodefeil eller utnyttelse.

6.2. DeFi Governance: Hvordan delta i beslutningstaking

Desentralisert styring er et av nøkkelprinsippene til DeFi, som lar brukere påvirke retningen til protokoller og plattformer ved å holde styringstokener. Disse tokens gir innehavere stemmerett, slik at de kan foreslå og stemme på endringer i protokollen, for eksempel oppgraderinger, gebyrstrukturer eller nye funksjoner.

Hvordan DeFi Governance fungerer

1. Styringstokener: DeFi-plattformer utsteder ofte governance-tokens, som fungerer som det primære verktøyet for å stemme. For eksempel gir UNI-tokenet for Uniswap eller COMP-tokenet for Compound innehavere makt til å delta i protokollstyring.
2. forslag: Enhver tokenholder kan sende inn forslag til endringer eller forbedringer av protokollen. Forslag gjennomgår vanligvis en formell prosess som inkluderer diskusjoner i samfunnet, avstemning og implementering hvis de blir godkjent.
3. Stemmegivning: Styringssymboler representerer stemmerett. Jo flere tokens en bruker har, jo større innflytelse har de over beslutningstaking. Stemmer kan variere fra å godkjenne tekniske oppgraderinger til å bestemme tildelingen av statskassemidler.
4. Delegasjon: Brukere som ikke ønsker å stemme direkte kan delegere sin stemmerett til et annet betrodd parti. Dette gjør at aktive fellesskapsmedlemmer kan representere de som kanskje ikke vil delta i hver avstemning.

Fordeler og ulemper med DeFi Governance

1. Fordeler:
   • Desentralisert beslutningstaking: Styringstokener desentraliserer kontrollen, slik at fellesskapet kan ha noe å si i fremtiden til protokollen.
   • Åpenhet: Styringsbeslutninger gjennomføres vanligvis i det fri, med diskusjoner og avstemninger på offentlige plattformer, noe som sikrer åpenhet.
2. ulempene:
   • Konsentrasjon av makt: Store token-innehavere (ofte referert til som hvaler) kan ha stor innflytelse på styringsbeslutninger, noe som fører til bekymringer om sentralisering av makt.
   • Velgerapati: Mange token-innehavere kan velge å ikke delta i styring, noe som fører til at beslutninger tas av en liten gruppe aktive velgere.

6.3. DeFi-forsikring: Beskytt dine eiendeler mot risiko

DeFi-forsikring har dukket opp som en løsning for å beskytte brukere mot risikoen forbundet med bruk av desentraliserte plattformer, for eksempel smarte kontraktsfeil, hacks eller protokollfeil. Mens DeFi tilbyr mange fordeler, introduserer det også unike risikoer som tradisjonelle finansielle systemer ikke står overfor. DeFi-forsikringsplattformer bidrar til å redusere disse risikoene ved å gi dekning for uventede tap.

Hvordan DeFi-forsikring fungerer

1. Forsikringsbassenger: Brukere bidrar med midler til en forsikringspool, og til gjengjeld mottar de forsikringssymboler eller premier. Disse bassengene brukes til å kompensere brukere som lider tap på grunn av spesifikke risikoer, for eksempel en smart kontraktssvikt eller utvekslingshack.
2. Dekningstyper:
   • Smart kontraktssvikt: Noen retningslinjer dekker tap som oppstår på grunn av en smart kontraktfeil eller utnyttelse.
   • Utveksle hacks: Enkelte forsikringer gir dekning hvis en desentralisert eller sentralisert sentral blir hacket.
   • Stablecoin depegging: I tilfeller der stablecoins (som DAI eller USDC) mister koblingen til amerikanske dollar, kan forsikring dekke tapene.
3. Kravprosess: Når et tap oppstår, kan berørte brukere sende inn et krav med forsikringsprotokollen. Plattformens styringssystem eller smarte kontrakter vil vurdere kravet, og dersom det anses gyldig vil skadelidte motta erstatning fra forsikringspoolen.

Populære DeFi-forsikringsplattformer

• Nexus gjensidig: En av de mest etablerte DeFi-forsikringsplattformene, Nexus Mutual gir dekning mot feil med smarte kontrakter. Brukere kan kjøpe dekning og bli medlemmer ved å holde NXM-tokenet, som også gir styringsrettigheter.
• Cover Protokoll: Cover Protocol lar brukere kjøpe dekning for spesifikke DeFi-protokoller, og tilbyr en desentralisert løsning for forsikring mot hacks eller smarte kontraktsfeil.
• Forsikring: En DeFi-forsikringsplattform med flere kjeder, InsurAce tilbyr dekning for et bredt spekter av risikoer, inkludert protokollfeil, stablecoin-depegging og mer. Den opererer på tvers av forskjellige blokkjedenettverk, inkludert Ethereum og Binance Smart Chain.

Fordeler og risikoer ved DeFi-forsikring

1. Fordeler:
   • Beskyttelse mot store risikoer: DeFi-forsikring gir et sikkerhetsnett for brukere som ønsker å beskytte pengene sine mot potensielle tap forårsaket av sårbarheter i smarte kontrakter eller utvekslingshack.
   • Desentralisert og fellesskapsdrevet: I motsetning til tradisjonell forsikring, er DeFi-forsikringsplattformer fellesskapseide og styrt, noe som gir brukere kontroll over politikken og kravprosessen.
2. Risiko:
   • Dekningsbegrensninger: DeFi-forsikring dekker vanligvis bare spesifikke risikoer, og brukere må lese vilkårene nøye for å sikre at de er fullstendig beskyttet.
   • Krav avslag: I noen tilfeller kan krav bli avvist hvis de ikke oppfyller plattformens kriterier, noe som gir brukerne uten kompensasjon.

7. Sikkerhet og risikostyring

Mens DeFi tilbyr innovative økonomiske løsninger, introduserer det også betydelige risikoer som brukerne må håndtere. Forstå felles svindel, beste praksis for å beskytte midlene dine, og risikoene forbundet med DeFi vil hjelpe brukere med å navigere i økosystemet på en sikker måte. Denne delen dekker noen av de mest fremtredende sikkerhetsutfordringene i DeFi og hvordan de kan reduseres.

7.1. Vanlige DeFi-svindel og hacks

DeFi-økosystemet, som er desentralisert og åpent for alle, er utsatt for en rekke svindel og hacks. Her er noen av de vanligste truslene brukere står overfor:

Phishing-angrep

Phishing-angrep involverer svindlere som forsøker å stjele private nøkler eller lommeboklegitimasjon ved å etterligne legitime DeFi-plattformer eller lommebøker. Angripere kan lage falske nettsteder, apper eller sosiale mediekontoer som ligner de virkelige, og lure brukere til å skrive inn sensitiv informasjon.

Eksempel: En bruker kan motta en falsk e-post eller lenke som etterligner en DeFi-plattform, og ber dem om å skrive inn sine private nøkler eller frøfrase. Når svindleren får tilgang til disse detaljene, kan de ta full kontroll over brukerens midler.

Teppetrekk

Et rugtrekk oppstår når en utvikler oppretter et token eller et prosjekt, lokker brukere til å skaffe likviditet eller investere i det, og så plutselig trekker ut all likviditeten, og etterlater brukere med verdiløse tokens. Denne typen svindel har vært spesielt vanlig i produksjonsoppdrettsprosjekter.

Eksempel: Et prosjekt kan annonsere ekstremt høy avkastning for å tiltrekke brukere, men når nok likviditet er gitt, forsvinner utviklerne med midlene, og investorene går med tap.

Smart kontraktsutnyttelse

Siden DeFi-protokoller er avhengige av smarte kontrakter, kan eventuelle sårbarheter i kontraktens kode utnyttes av hackere. Når en sårbarhet er oppdaget, kan angripere manipulere kontrakten for å tappe penger eller få tilgang til begrensede områder av protokollen.

Eksempel: 2020 bZx-protokollhacket involverte en angriper som utnyttet et smutthull i protokollens smarte kontrakter, slik at de kunne låne og stjele krypto for millioner av dollar uten å stille tilstrekkelig sikkerhet.

Pumpe-og-dump-ordninger

I pump-and-dump-ordninger blir prisen på et nytt token kunstig oppblåst av store investorer (ofte prosjektets innsidere), som deretter selger ut sine beholdninger på toppen, og etterlater detaljinvestorer med fallende tokens.

Eksempel: Et prosjekt kan lansere et token, hype det gjennom sosiale medier og tiltrekke et stort antall kjøpere. Når prisen når et visst punkt, dumper innsiderne sine beholdninger, noe som får prisen til å krasje og etterlater andre med verdiløse tokens.

7.2. Beste praksis for å beskytte midlene dine

For å beskytte deg selv mot svindel og hacking, er det viktig å følge beste sikkerhetspraksis når du samhandler med DeFi-plattformer.

Bruk anerkjente lommebøker og plattformer

Bruk kun velkjente, anerkjente lommebøker og plattformer som har gjennomgått sikkerhetsrevisjon. Plattformer som MetaMask, Trust Wallet og maskinvarelommebøker som Ledger eller Trezor er mye brukt og har et sterkt rykte for sikkerhet.

Tips: Bekreft plattformens URL, og unngå å klikke på mistenkelige lenker i e-post eller sosiale medier for å forhindre phishing-angrep.

Aktiver tofaktorautentisering (2FA)

Aktiver tofaktorautentisering (2FA) der det er mulig for å legge til et ekstra lag med sikkerhet. Selv om de fleste ikke-defi-lommebøker ikke støtter 2FA, bør sentraliserte plattformer eller tjenester som tillater 2FA ha dette aktivert.

Oppdater programvare og fastvare regelmessig

Sørg for at lommebokprogramvaren, nettleserutvidelsene og eventuelle maskinvarelommebøker jevnlig oppdateres til de nyeste versjonene. Sikkerhetsoppdateringer retter ofte opp sårbarheter, noe som gjør pengene dine mindre utsatt for nye trusler.

Sikre dine private nøkler og frøfrase

Dine private nøkler og frøfrase er de mest sensitive delene av DeFi-lommeboken din. Del dem aldri med noen, og oppbevar dem offline på et sikkert sted. Vurder å bruke flere sikkerhetskopieringsmetoder, for eksempel å skrive frøfrasen på papir og oppbevare den i en safe.

Tips: Unngå å lagre seed-frasen digitalt (f.eks. i skylagring eller på telefonen), da disse kan bli kompromittert av hackere.

Bruk maskinvarelommebøker for store saldoer

Maskinvarelommebøker, som Ledger og Trezor, anses som den sikreste måten å lagre kryptovaluta på, siden de forblir offline når de ikke er i bruk. For brukere som har betydelige mengder kryptovaluta, er det viktig å bruke en maskinvarelommebok for å unngå nettrisiko som phishing eller malware-angrep.

7.3. Forstå risikoene forbundet med DeFi

Utover svindel og hacks, kommer DeFi med iboende risikoer som brukere må forstå. Mens desentralisering gir fordeler, introduserer den også utfordringer, spesielt når det gjelder ansvar og risikoeksponering.

Smarte kontraktsrisikoer

Hjørnesteinen i DeFi er bruken av smarte kontrakter, som automatiserer transaksjoner uten behov for mellomledd. Smarte kontrakter er imidlertid bare like sikre som koden deres. En feil eller sårbarhet i koden kan føre til tap av midler, og når de er implementert, er smarte kontrakter vanligvis uforanderlige, noe som betyr at de ikke enkelt kan fikses eller endres.

Begrensning: Bruk plattformer som har gjennomgått grundige sikkerhetsrevisjoner av pålitelige tredjepartsfirmaer og har en historikk med sikkerhet.

Markedsvolatilitet

Kryptovalutaer er iboende flyktige, og DeFi er intet unntak. Markedsforholdene kan endre seg raskt, og påvirke verdien av tokens og sikkerheten som stilles for lån. Brukere kan stå overfor likvidasjon hvis sikkerhetens verdi faller under den nødvendige terskelen, noe som fører til potensielle tap.

Begrensning: Hold deg informert om markedsforhold, spesielt hvis du bruker DeFi-låne- eller låneplattformer som krever sikkerhet. Vurder å bruke stablecoins for å minimere eksponeringen for volatilitet.

Impermanent tap

Varig tap oppstår når brukere gir likviditet til en likviditetspool på en desentralisert børs (DEX), og verdien av tokens i bassenget avviker betydelig. Dette skjer fordi den automatiserte markedsmakeren (AMM) justerer forholdet mellom tokens i bassenget for å balansere tilbud og etterspørsel, noe som fører til at verdien av likviditetsleverandørens beholdning reduseres i forhold til å bare holde tokens.

Begrensning: Bruk kalkulatorer for permanent tap før du gir likviditet for å estimere potensielle risikoer. Likviditetspooler med stablecoins eller tokens med lavere volatilitet har ofte redusert uendelig tap.

Styringsrisiko

DeFi-plattformer styres ofte av tokenholdere gjennom desentraliserte styringsmekanismer. Imidlertid kan disse styringssystemene være sårbare for konsentrasjonen av stemmemakt i hendene på noen få store token-innehavere (ofte referert til som hvaler), og føre til beslutninger som kanskje ikke er til fordel for det bredere samfunnet.

Begrensning: Delta i styring og vær oppmerksom på hvordan styringstokener distribueres innenfor en plattform. Unngå plattformer med høy sentralisering av styringstokener.

Lovgivningsrisiko

DeFi eksisterer i en regulatorisk gråsone, ettersom myndigheter og regulatorer rundt om i verden fortsatt er i ferd med å bestemme hvordan desentraliserte finansielle tjenester skal reguleres. Regulatoriske inngrep kan påvirke DeFi-plattformer, spesielt hvis de anses å legge til rette for ulovlige aktiviteter eller operere utenfor juridiske rammer.

Begrensning: Hold deg informert om reguleringsutviklingen i din jurisdiksjon. Bruk av desentraliserte plattformer som overholder juridiske rammer kan bidra til å redusere noen av disse risikoene.

konklusjonen

Decentralized Finance (DeFi) har revolusjonert det finansielle landskapet ved å tilby et desentralisert, transparent og inkluderende alternativ til tradisjonelle finansielle systemer. Det gjør det mulig for brukere trade, låne ut, låne og tjene belønninger uten å stole på mellomledd som banker eller brokers. Gjennom denne artikkelen har vi utforsket de grunnleggende elementene i DeFi, fra å forstå lommebøker og tokens til å bruke desentraliserte børser og delta i avanserte finansielle aktiviteter som derivater og styring.

DeFi-økosystemet gir en rekke fordeler, inkludert forbedret sikkerhet, lavere avgifter og global tilgjengelighet. Men med disse fordelene følger risikoer, inkludert sårbarheter i smarte kontrakter, markedsvolatilitet og sikkerhetstrusler som phishing og rugtrekk. For å navigere trygt i dette nye området, må brukere prioritere sikkerhet ved å beskytte sine private nøkler, bruke anerkjente plattformer og holde seg informert om potensielle risikoer.

Ettersom DeFi fortsetter å utvikle seg, kan vi forvente nye innovasjoner og muligheter, men brukerne må også være årvåkne og informerte. Enten du er en nybegynner som setter opp din første lommebok eller en erfaren bruker som utforsker avkastningsoppdrett, staking eller DeFi-styring, tilbyr det desentraliserte finansøkosystemet noe for enhver smak.

DeFi representerer fremtiden for finans, og tilbyr finansiell suverenitet, inkludering og innovasjon på måter som tradisjonelle systemer ikke kan. Ved å forstå det grunnleggende og holde seg informert kan brukere delta fullt ut i dette dynamiske og voksende området.